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Apr 28, 2023

MCB Bank affiche un PBT historiquement élevé de 71,4 milliards de roupies pour 2022

LAHORE : Le conseil d'administration de MCB Bank Limited (MCB) lors de sa réunion sous

LAHORE: Le conseil d'administration de MCB Bank Limited (MCB), lors de sa réunion sous la présidence de Mian Mohammad Mansha, a examiné mercredi les performances de la Banque et a approuvé les états financiers pour l'exercice clos le 31 décembre 2022. Le conseil d'administration a a déclaré un dividende final en espèces de Rs 6,0 par action, soit 60 %, en plus des 140 % déjà versés, portant le dividende total en espèces pour l'année 2022 à 200 %.

Avec une forte augmentation des bénéfices de base, le bénéfice avant impôt (PBT) de MCB pour l'exercice clos le 31 décembre 2022 a enregistré une croissance impressionnante de 37,3 % pour atteindre un sommet historique de 71,4 milliards de roupies. L'application rétrospective des modifications fiscales ainsi que des taux d'imposition plus élevés pour l'année en cours promulgués par la loi de finances 2022 ont abouti à un taux d'imposition moyen de 54 % pour l'année, contre un taux d'imposition moyen de 41 % pour l'année dernière. Le bénéfice après impôt (PAT) a enregistré une croissance de 6,3 % et est passé de Rs 30,8 milliards à Rs 32,7 milliards ; se traduisant par un bénéfice par sShare (EPS) de Rs 27,63 par rapport à un EPS de Rs 26,00 rapporté l'année dernière.

Grâce à une forte croissance volumétrique du compte courant et à des mouvements favorables de la courbe des taux, le revenu net d'intérêts pour l'exercice clos le 31 décembre 2022 a augmenté de 36 % par rapport à l'année dernière. Les dépôts courants moyens de la Banque ont enregistré la croissance la plus élevée jamais enregistrée de Rs 96,8 milliards (+18%) en 2022, grâce à une stratégie ciblée.

Les revenus non majorés ont enregistré une croissance de 23% et ont rapporté une base de Rs 24,6 milliards contre Rs 20,1 milliards l'an dernier. L'amélioration des volumes de transactions, la diversification des flux de revenus grâce à l'enrichissement continu de la gamme de produits de la Banque, les investissements dans la transformation numérique et l'attention constante portée au maintien des normes de service élevées ont complété une croissance de 14 % des revenus de commissions. La contribution des lignes de change, des cartes de débit, des activités commerciales et des envois de fonds au domicile est restée forte au cours de l'année.

La Banque continue de gérer une base de charges d'exploitation efficace et de gérer les coûts avec prudence. Malgré une inflation exceptionnellement élevée, l'impact de la dévaluation de la monnaie et la poursuite des investissements dans les ressources humaines, le réseau d'agences et la mise à niveau technologique, les dépenses d'exploitation de la Banque ont été enregistrées à Rs 41,8 milliards, en croissance de 17% au cours de la dernière année, tandis que le ratio coûts / revenus de manière significative amélioré à 37,4 % contre 42,4 % l'année dernière.

Une surveillance proactive et des efforts de recouvrement ont conduit à une reprise nette de provision de Rs 2,8 milliards en provision spécifique maintenue contre les prêts non performants (NPL). L'accent constant mis sur le maintien d'un cadre de gestion des risques solide comprenant des modèles d'évaluation structurés, des outils d'évaluation efficaces avant décaissement et une gamme de systèmes de suivi post-décaissement a permis à la MCB de gérer efficacement son risque de crédit. La base de prêts non performants (NPL) de la Banque a été rapportée à Rs 51,3 milliards. La Banque n'a pas retenu l'avantage FSV dans le calcul de la provision spécifique contre ses PNP. Les taux de couverture et d'infection de la Banque ont été rapportés à 86,17% et 6,43%, respectivement.

Du côté de la situation financière, la base d'actifs totale de la Banque, sur une base non consolidée, a été rapportée à Rs 2,1 billions (+6%). Les avances brutes de la Banque ont enregistré une croissance historique de Rs 162 milliards (+25%), supérieure à la moyenne du secteur, pour clôturer l'année à Rs 798 milliards; améliorant l'ADR de la Banque à 58%. Le portefeuille de prêts aux entreprises a augmenté de Rs 161 milliards (+36%) tandis que le portefeuille de prêts à la consommation a augmenté de Rs 4,5 milliards (+12%).

Du côté des passifs, la base de dépôts a enregistré une transformation complète, la croissance du compte courant s'accélérant d'un trimestre à l'autre.

Le niveau de concentration du compte courant s'est amélioré à 49 % grâce à l'impulsion stratégique. Les dépôts non rémunérateurs ont augmenté de 21 % pour clôturer à Rs 680 milliards au 31 décembre 2022. Le mix CASA a été rapporté à 95,9 % alors que le total des dépôts de la Banque a été rapporté à Rs 1,37 billion.

La MCB a attiré des envois de fonds vers le pays de 3 434 millions de dollars, au cours de l'année, sa part de marché s'améliorant à 11,6 % en tant que participant actif à la cause de SBP visant à améliorer le flux des envois de fonds vers le pays par le biais des canaux bancaires.

En 2022, tout en achevant avec succès les 75 ans de services bancaires à la nation, la Banque, s'est transformée en une organisation dynamique et innovante ; surmonter une multitude de défis en cours de route avec détermination et courage. La reconnaissance par les prix Asia Money, mondialement convoités, en tant que "Meilleure banque d'entreprise de l'année au Pakistan" en 2022 témoigne de son héritage d'afficher des performances constantes et exceptionnelles pour ses parties prenantes.

Tout en respectant les exigences réglementaires en matière de fonds propres, le ratio d'adéquation des fonds propres (CAR) total de la Banque est de 18,84 % par rapport à l'exigence de 11,5 % (y compris le coussin de conservation des fonds propres de 1,50 % tel que réduit en vertu de la lettre circulaire BPRD n ° 12 de 2020). La qualité des fonds propres ressort clairement du ratio Common Equity Tier-1 (CET1) de la Banque sur le total des actifs pondérés en fonction des risques, qui s'élève à 16,32 % contre l'exigence de 6 %. La capitalisation de la Banque s'est également traduite par un ratio de levier de 6,12 %, bien au-dessus de la limite réglementaire de 3,0 %. La Banque a déclaré un Liquidity Coverage Ratio (LCR) de 204,16 % et un Net Stable Funding Ratio (NSFR) de 138,10 % contre une exigence de 100 %.

Le rendement des actifs et le rendement des capitaux propres ont respectivement été de 1,61 % et 19,78 %, tandis que la valeur comptable par action était de 144,17 roupies.

L'Agence pakistanaise de notation de crédit a réaffirmé les notations de crédit de la MCB à "AAA/A1+" pour le long terme et le court terme, respectivement, par le biais de sa notification datée du 23 juin 2022.

Sur une base consolidée, la Banque exploite le 2e plus grand réseau de plus de 1 600 succursales au Pakistan et reste l'une des principales actions négociées sur le marché boursier pakistanais, avec la 2e capitalisation boursière la plus élevée du secteur.

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